ماذا يعني غسيل الاموال، غسيل الأموال أو تبييض الأموال أيضاً هي جريمة اقتصادية يتم من خلالها اكتساب الأموال بطريقة غير قانونية، حتى تظهر أنها قد تمّ جبايتها من مصادر مشروعة وذلك من أجل التصرّف بها دون التعرض لأدنى مسألة قانونية حول مصدر الأموال، وسميت هذه العملية بهذا الاسم نظرًا لأن الأموال التي تم تحصيلها من عمليات غير مشروعة تعد أموالًا غير نظيفة وأن عملية غسيل الأموال ستجعلها تبدو نظيفة، فـ ماذا يعني غسيل الاموال.
ما المقصود بغسيل الأموال
إن غسيل الأموال هي عملية غير قانونية تكمن أهميتها في جمع الأموال الناجمة عن النشاطات الإجرامية المحظورة مثل التجارة بالمخدرات، أو دعم المنظمات الإرهابية، حيثُ تتمثل عملية غسيل الأموال بمخطط يقوم على تنفيذ المعاملات المالية التي تهدف إلى التستر على هوية ومصدر الأموال وإخفاء الجهة التي تم الحصول على الأموال منها، وعمليات غسيل الأموال لها مخاطر على المستوى المحلي والدولي مثل السطو والسرقة، والفساد والرشوات وتجارة الممنوعات وغيرها.
ما هي أسباب غسيل الأموال
تعتبر عملية غسيل الأموال من العمليات المنتشرة بكثرة في المجتمعات العربية، إذ أنها خطيرة للغاية حيثُ يتبعها بعض المجرمين الذين يرتكبون جرائم هدفها الحصول على المال، بالإضافة إلى المجرمين الفعليين، وهُناك عدة أسباب لغسيل الأموال وقد وردت على النحو الآتي:
- الاختلاف التام بين الطبقات الاجتماعية.
- صعود فئات اجتماعية دنيا إلى أعلى الهرم الاجتماعي.
- وكذلك انتشار الفساد الوظيفي والرشوة وشراء الذمم.
- عدم خلق فرص عمل حقيقية مما يؤدى إلى تفاقم مشكلة البطالة وتدني الأجور للأيدي العاملة وتدني مستوى المعيشي أيضًا.
- إخفاء الثروات غير القانونية عن أعين السلطات.
- تجنّب دفع الضرائب التي تُفرض على الأرباح.
- إعادة استثمار الأموال غير المشروعة بهدف زيادة الأرباح.
- استعمال الأموال غير المشروعة للقيام بالأعمال التجارية ومنحها طابعاً شرعياً.
كيف يتم عمل غسيل الأموال
تعتمد عملية غسيل الأموال على ثلاث خطوات بهدف إخفاء مصدر الأموال المكتسبة بطريقة غير مشروعة وجعلها قابلة للاستخدام وهي الإيداع المتمثل في إدخال الأموال في النظام المالي وتقسيمها إلى العديد من الودائع والاستثمارات المختلفة، حيث يتم فيها خلط الأموال من أجل إيجاد مسافة بينها وبين الجناة ثم الدمج، إلى أن يُعاد المال بعد ذلك إلى الجناة كالدخل المشروع، أو النقود النظيفة.
إن غسيل الأموال هي جريمة اقتصادية والغاية منها إضفاء الطابع الشرعي على أموال محرمة من أجل التصرف فيها أو أو إيداعها، مثل الاتجار بالمخدرات أو الاتجار بالبشر، أو جرائم السرقة والقتل، وتهريب الأسلحة وغير ذلك.